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农行隆回县支行展开防欺骗反洗钱宣扬

时间:2019-04-17 17:43:03 来源:互联网 阅读:0次

邵阳讯(通讯员 钱书忠 刘惠林)日前,农行隆回县支行组织业务骨干在人流集中的桃洪中路十字路口设置宣扬台,接受公众咨询,散发宣传单,并利用金融欺骗、欺骗、非法集资、非法传销、非法买卖银行卡等典型案例,向公众提示洗钱风险,增强公众的自我保护意识。宣扬活动当天,共散发宣扬资料500多份,解答咨询200余人次,取得了良好的社会效果。这是该行按照人民银行和农总行的部署和要求,深入开展反洗钱工作所采取的主要举措。

抓培训,提高员工反洗钱意识。为全面提升从业人员的反洗钱合规意识和业务技能,该行在银行内部积极开展反洗钱业务培训,以柜面员工、客户经理、反洗钱岗位人员和管理人员为重点对象,充分利用晨会、班后会和例会等,组织学习反洗钱法律法规和规范性文件,和总行、省行和市行制定的有关反洗钱内控制度,并要求员工将各项规定和要求落实到工作中,进一步增强广大员工的反洗钱意识和自我保护意识,避免盲目操作和违规操作。同时,每个月召开一次营业点反洗钱工作分析会,通过对典型案例、屡查屡犯案例和新出现问题的剖析,促使员工深入认识未执行制度带来的危害性,提高员工对业务制度、防控措施的理解能力和履行能力,促进反洗钱各项工作制度和要求的落实。

把源头,做好反洗钱基础工作。对开立个人结算账户业务,严格执行客户身份辨认制度,认真审查客户开户资料,对照身份证联核查系统进行身份证件核对,并妥善保存客户身份资料和交易记录;对开立对公账户业务,严格依照操作规程核实开户企业注册地、办公地址等事项,准确审核和判断企业开户资料的真实性和有效性;严格执行本人办、交本人、本人签、证书双人发放、密码器交易限额控制等制度,同时对高龄或低龄、异地客户的个人电子银行注册和认证介质的发放特别注意,严防客户洗钱风险;把好电子银行注册关和客户预留信息关,严格落实个人客户身份辨认和证书双人发放及证书序列号核对管理要求,加强企业银注册环节的尽职调查、客户身份核实、印鉴核对工作,确认银注册是客户的真实意愿,避免冒名注册、违背客户意愿注册等风险。

严管理,强化大额和可疑交易监控。该行建立反洗钱工作职责,明确反洗钱人员的工作,要求一线柜员在办理业务过程中,做到及时核实大额存取款及转账业务的预留,仔细核实客户信息真实性,并进行相干提示;加强现金管理,摸清客户资金来源,了解和研判客户资金来往的合理性,重点关注大额交易客户的资金流向,对疑点进行重点监控分析,并及时上报重点可疑交易;按规定做好反洗钱数据录入、反洗钱报表上报和反洗钱协查等工作,确保大额交易、重点可疑交易的辨认及上报工作落实到位。

强宣导,提高反洗钱社会公众影响力。为提高社会公众风险意识,该行以各点营业场所为阵地,通过向客户发放宣传单、设置宣传台接受客户咨询、电子屏幕循环播放等情势,展开反洗钱宣扬活动。该行还将反洗钱宣扬图片张贴到每一个营业点大厅和自助银行服务区,将反洗钱宣传单摆放在营业点显眼位置,利用营业点LED、电视播放反洗钱知识,通过在点门前悬挂横幅、柜台发放宣扬册等加强对客户的宣扬。同时,该行还组织员工走上街头、走进社区和企业及机关等单位展开反洗钱宣扬活动,采取上街摆摊设点,设立咨询台等多种方式展开反洗钱宣扬,利用现行的金融诈骗、欺骗、非法集资、非法传销、非法买卖银行卡等典型案例,及时将社会上出现新的欺骗手段、方式和案例转达给社会公众,引导社会公众阔别洗钱,有效增强了社会公众的反洗钱意识和自我保护意识。

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